Hướng dẫn cấu hình tài khoản ngân hàng

Cấu hình tài khoản ngân hàng là bước quan trọng sau khi bạn đã thêm tài khoản vào SePay. Việc cấu hình chính xác sẽ giúp hệ thống hoạt động hiệu quả và phù hợp với nhu cầu sử dụng của bạn.

Vào phần Cấu hình chung trong trang chi tiết tài khoản ngân hàng để thực hiện các thao tác cấu hình tài khoản ngân hàng.

Hướng dẫn cấu hình tài khoản ngân hàng

Đồng bộ giao dịch

Khi bật tính năng này, SePay sẽ tự động cập nhật các giao dịch mới từ tài khoản ngân hàng của bạn. Các tính năng đồng bộ này được bật mặc định khi bạn thêm tài khoản ngân hàng vào SePay.

Hướng dẫn cấu hình tài khoản ngân hàng

Bạn có thể tắt tính năng này nếu không muốn SePay tự động cập nhật giao dịch mới như tiền vào, tiền ra từ tài khoản ngân hàng của bạn.

1. Đồng bộ giao dịch tiền vào

Đồng bộ các giao dịch tiền vào (nhận tiền) vào tài khoản của bạn, phù hợp với các tài khoản nhận tiền từ khách hàng. Nếu bạn không muốn SePay đồng bộ giao dịch tiền vào, bạn có thể tắt tính năng này.

2. Đồng bộ giao dịch tiền ra

Đồng bộ các giao dịch tiền ra (chuyển tiền) từ tài khoản của bạn. Tính năng này giúp bạn theo dõi chính xác các khoản chi tiêu và chuyển khoản từ tài khoản.

Hỗ trợ cho các ngân hàng:

3. Đồng bộ số dư

Hỗ trợ cho các ngân hàng:
  • Phương thức kết nối API với ngân hàng TPBank và VietinBank
  • Tất cả ngân hàng đều hỗ trợ khi kết nối qua SMS

Nếu bạn không muốn hiển thị số dư tài khoản ngân hàng trên SePay, bạn có thể tắt tính năng này.

4. Lọc giao dịch theo từ khóa

Tính năng lọc từ khóa cho phép bạn:

  • Chỉ đồng bộ các giao dịch có nội dung chứa từ khóa đã cấu hình
  • Bỏ qua các giao dịch không liên quan
  • Quản lý giao dịch hiệu quả hơn
Cấu hình lọc từ khóa

Xóa dữ liệu giao dịch

Nếu bạn muốn xóa tất cả dữ liệu giao dịch đã đồng bộ từ tài khoản ngân hàng, bạn có thể thực hiện thao tác này. Sau khi xóa, tất cả dữ liệu giao dịch sẽ bị xóa vĩnh viễn trên SePay và không thể khôi phục lại.

Xóa dữ liệu giao dịch

Để xóa dữ liệu giao dịch, nhấn vào nút Xóa tất cả giao dịch và nhập số tài khoản của bạn để xác nhận.

Xóa dữ liệu giao dịch
Lưu ý:Tính năng này chỉ xóa dữ liệu giao dịch của tài khoản đó trên SePay, không ảnh hưởng đến tài khoản ngân hàng của bạn.

Gỡ liên kết tài khoản ngân hàng

Bạn có thể gỡ liên kết khi không còn dùng tài khoản ngân hàng này với SePay.

Bước 1: Đăng nhập my.sepay.vn, chọn mục Ngân hàng rồi bấm vào tài khoản ngân hàng cần gỡ.

Bước 2: Trong trang chi tiết tài khoản, bấm Hủy liên kết tài khoản. Hộp thoại Xóa tài khoản hiện ra.

Bước 3: Bấm Lấy OTP hủy kết nối tài khoản để nhận mã xác thực do ngân hàng gửi.

Bước 4: Nhập mã vào ô Điền mã OTP rồi bấm Hủy kết nối và Xóa tài khoản. Nếu không nhận được mã hoặc mã đã hết hiệu lực, bấm Gửi lại mã.

Sau khi gỡ, nếu muốn dùng tài khoản ngân hàng khác, bạn bấm Kết nối tài khoản và liên kết lại như bình thường.

Lưu ý:Một số ngân hàng có quy trình hủy riêng, ví dụ VPBank doanh nghiệp cần duyệt lệnh hủy trên VPBank NeoBiz. Tài khoản Shinhan Bank không hỗ trợ tự hủy liên kết, vui lòng liên hệ SePay để được hỗ trợ.

Câu hỏi thường gặp

Mỗi ngân hàng hỗ trợ các tính năng khác nhau, một số tính năng có thể cần chuyển sang kết nối SMS để sử dụng.
Không, việc xóa dữ liệu chỉ xóa dữ liệu trên SePay, không ảnh hưởng đến tài khoản thật của bạn.
Có thể bạn đã tắt tính năng đồng bộ giao dịch hoặc chưa bật tính năng này.

Đọc tiếp: Gói dịch vụ